APLIQUE AHORA

SOLUCIONES DE FINANCIACIÓN

PRÉSTAMOS DE LA SBA

Las pequeñas empresas son una parte vital de la economía nacional. Aunque representan el 99% de las empresas del país, a menudo ven menos fondos que las corporaciones multimillonarias.
Aplica Hoy

Préstamos de la SBA

Las pequeñas empresas son una parte vital de la economía nacional. Aunque representan el 99% de las empresas del país, a menudo ven menos fondos que las corporaciones multimillonarias. La misión de la SBA es proteger los intereses de las pequeñas empresas que impulsan sus economías locales. Si su empresa tiene menos de $ 15 millones en activos totales, podría calificar para un préstamo de la SBA. 

 

La SBA respalda los préstamos para pequeñas empresas, dando a los prestamistas la seguridad que necesitan para ofrecer fondos. Aunque hay varios tipos de préstamos de la SBA, los prestatarios no pueden solicitar directamente a través de la SBA. Dependiendo del tipo de préstamo de la SBA que esté buscando, debe solicitarlo a través de un prestamista privado o una compañía de desarrollo certificada sin fines de lucro. Su corredor puede ayudar a posicionar su negocio y su solicitud con éxito. 

Cómo utilizar fondos de manera efectiva

Los préstamos de la SBA están disponibles para bienes raíces, equipos y capital de trabajo. También puede usar un préstamo de la SBA para financiar la construcción, para renovaciones o para refinanciar un préstamo existente. Los préstamos más accedidos de la SBA son los préstamos 7a y 504. El 7a es más flexible, lo que permite que los fondos se destinen a las necesidades de capital de trabajo.  

 

Los préstamos de la SBA suelen ser préstamos a largo plazo con tasas de interés fijas o variables. Los prestamistas deben seguir las pautas de la SBA y limitar sus tasas de interés a los máximos federales. Para un préstamo de bienes raíces, la SBA ofrece plazos de hasta 25 años con un pago mínimo inicial del 10%. Los préstamos para equipos son por 10 años con un pago inicial del 10%. Un préstamo SBA 7a tiene un plazo de 5 a 7 años. La SBA tiene algunas restricciones. Los prestatarios con deudas federales vencidas (impuestos, préstamos estudiantiles, etc.) y ciertos tipos de negocios no son elegibles. Hable con un corredor profesional para obtener más información sobre los préstamos de la SBA. 

OPCIONES DE PRÉSTAMOS

Bien inmueble 
Compre bienes raíces para su negocio con un préstamo 7a o 504 respaldado por la SBA. Convierta una compra de negocios y propiedades en un préstamo 7a. Use un SBA 504 para proteger los activos de múltiples socios y obtener un pago inicial más bajo. Pregúntele a su corredor qué préstamo es el adecuado para su pequeña empresa. 
Equipo 
Las pequeñas empresas pueden obtener el equipo que necesitan con un préstamo SBA 7a o 504. Los prestatarios calificados obtienen $ 5 millones o más en financiamiento de equipos con tasas de interés fijas o variables limitadas por la SBA. Pídale a un corredor que le muestre cómo empezar una solicitud para su aprobación. 
Capital de trabajo 
Cuando su pequeña empresa tiene poco efectivo y los gastos siguen apareciendo, podría ser el momento de un préstamo de capital de trabajo SBA 7a. Las tasas actuales de 7a tienen un límite de 4.25% sobre la prima para préstamos de menos de $ 25 mil dólares. Cuanto más capital pide prestado, menor es la taza de interés. 

Preguntas más frecuentes 

¿Cuál es la diferencia entre un préstamo SBA 7a y un préstamo 504?
La principal diferencia para la mayoría de los prestatarios entre los préstamos SBA 7a y 504 es la capacidad de pedir prestado capital de trabajo. Sin embargo, las tasas y tarifas también son diferentes entre los dos préstamos. Las tasas 504 son un porcentaje fijo, mientras que las tasas para los préstamos 7a pueden aumentar con el monto del préstamo. Para obtener más diferencias entre los préstamos 7a y 504, comuníquese hoy con un corredor. 
¿Cómo puedo calificar para un préstamo de la SBA?
Los préstamos de la SBA están respaldados por el gobierno federal y vienen con restricciones. Las empresas con menos de quinientos empleados, menos de $ 5 millones de dólares en ingresos anuales y $ 15 o menos en patrimonio neto, califican como pequeñas empresas por la SBA. Los casinos, las agencias de bienes raíces, los comerciantes de sellos y monedas raras, las organizaciones religiosas y las organizaciones sin fines de lucro no son elegibles para recibir fondos de la SBA. Pídale a su agente más información sobre cómo calificar para un préstamo de la SBA. 
¿Dónde puedo obtener un préstamo de la SBA para mi pequeña empresa?
Los préstamos de la SBA provienen de bancos, prestamistas privados y compañías de desarrollo certificadas sin fines de lucro. El préstamo que elija determinará a qué prestamista debe pasar. Para una explicación de sus opciones de préstamos que pueden aplicarse a su pequeña empresa, hable con un corredor profesional.  
¿Cuándo un préstamo de la SBA no es el adecuado?
Los préstamos de la SBA funcionan para pequeñas empresas que han sido rechazadas antes debido a puntajes de crédito bajos y por otros factores. Sin embargo, estos préstamos vienen con restricciones y pueden ser mucho más difíciles de calificar que otros tipos de préstamos. Si necesita acceso a fondos para su negocio, pero no califica para un préstamo de la SBA, hable con su corredor sobre las alternativas de préstamos de la SBA. 

VENTAJAS

Las tasas de interés son controladas por la SBA.

Obtenga fondos incluso si ha sido rechazado antes.

Tasas fijas y variables están disponibles.

Pagos iniciales bajos.

PÓNGASE EN CONTACTO HOY

Comuníquese por correo electrónico si tiene preguntas sobre cómo financiar sus sueños comerciales. Le ayudaremos a entender sus opciones. 

SOLICITAR FINANCIACIÓN

¿Sabes lo que necesita tu negocio y quieres empezar? Complete nuestra sencilla solicitud para que podamos comenzar a prepararlo para obtener sus fondos hoy. 

PROGRAME UNA CONSULTA

Cuando tenga un escenario complicado o necesite obtener respuestas a preguntas importantes sobre financiamiento, programe una reunión con uno de nuestros corredores.